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邢台千赢网页手机版登入千赢app 客户端下载多措并举夯实反洗钱工作基础

2020年07月27日 09:58:44
 来源:邢台千赢网页手机版登入千赢app 客户端下载

    面对“强监管、重处罚”的反洗钱工作形势和洗钱手段的不断翻新,在洗钱风险不断上升的态势下,邢台千赢网页手机版登入千赢app 客户端下载采取多项措施强化全行反洗钱工作,促进业务合规发展。

    一、细化客户身份识别,明确开户流程。首先,细化异地客户开户身份信息识别“三个地址、一个应急联系人、辅助证明”新规范;企业千赢app 客户端下载账户开立采用“一看二听三查四问”识别法。其次,加强客户身份持续识别工作内容,登记《非自然人客户身份持续识别工作表》,每季度采取循环持续识别,查询企业状态,并将查询结果保存到账户档案中备查。通过强化持续识别和尽职调查工作内容,监控账户异常行为,严防洗钱行为发生。

    二、加强反洗钱培训,提高基层人员素质。为提升全行反洗钱工作人员业务水平,我行4月份开展了反洗钱网络教育培训、5月份邀请反洗钱专家召开现场培训会。从客户群体和重点业务着手,结合反洗钱相关规定,多维度、多视角对客户身份识别、非自然人账户受益人穿透、大额交易及可疑交易分析报告等业务关键点进行了讲解,提高了基层反洗钱操作人员的水平。

    三、强化监督检查,加大考核奖惩力度。今年6月份我行成立了4个检查小组,由主管副行长带队,对辖内网点进行现场检查。现场检查出现的问题,能现场整改的立即整改,现场不能整改的限期整改,对于无法整改的按照《千赢官方网站省农村信用社员工违规失职行为处理办法》进行处罚,并记入支行年终考核中。

    四、开展客户信息治理,分阶段完善客户信息。全面梳理现有客户信息的真实性、有效性、完整性。我行从后台导出2018年以来的客户信息4.58万条,通过梳理筛查,分阶段、分批次发送短信告知客户来柜面维护个人信息。同时要求柜员办理日常业务时,实时查询客户信息完整性,发现客户身份信息存在缺失的,先对客户身份信息进行识别和补充,再办理业务。客户信息治理两个月以来,共完善客户信息1.5万户,取得了良好的治理效果。

    下一步,邢台千赢网页手机版登入千赢app 客户端下载将不断强化反洗钱工作职责,以提升工作实效为目标,防范洗钱风险的发生。

【作者:苏波】
 
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